Источник средств при покупке недвижимости в Греции: что доказывать

При покупке на любую сумму деньги должны приходить через банковскую систему с подтверждённым происхождением: греческие банки применяют антиотмывочные правила ЕС, а тот же комплект документов защищает вашу налоговую позицию. Гайды, которые мы прочитали, согласны в этом и расходятся в деталях, например, обязателен ли греческий банковский счёт. Ни один из них не является официальным изданием, поэтому актуальные требования уточняйте у греческого юриста, нотариуса и банка до перевода денег.

Какие подтверждения обычно просят

• Банковские выписки за несколько месяцев со счёта, с которого уходят деньги, где видно, что средства там лежали.
• Доказательство того, как нажито состояние: договор продажи бизнеса или недвижимости, налоговые декларации, документы о дивидендах или зарплате, наследственные бумаги.
• Сам перевод: банковский перевод в евро на ваше имя; при переводе не в евро — подтверждение конвертации.
• Нотариальное заявление о происхождении капитала: его упоминают одни гайды и не упоминают другие.
• Документы личности и адреса: паспорт, греческий налоговый номер (AFM), подтверждение адреса.

Где гайды расходятся

Вопрос	Что мы нашли
Греческий счёт	Одни гайды пишут, что для оплаты он обычно нужен; другой — что можно платить и без него, если аккуратно спланировать евро-переводы.
Нотариус	Один источник утверждает, что нотариус не может закрыть сделку без приемлемого подтверждения источника средств. Нашли это только в одном источнике и считаем неподтверждённым.
Расчёт криптовалютой	Не рекомендуется: один гайд пишет, что ждут прослеживаемых банковских переводов.
Сроки	Банки могут проводить усиленную проверку покупателей-нерезидентов: это занимает несколько недель и приводит к дополнительным запросам.

Если покупаете по доверенности

Покупатель, который не может приехать, подписывает нотариальную доверенность с апостилем. Сначала прочитайте как купить недвижимость в Греции дистанционно и храните оригиналы всех отправленных документов.

Как готовиться по порядку

1. Сначала составьте карту денег. Запишите, откуда взялся каждый евро цены, и приложите документ по каждому источнику.
2. Переводите заранее. Отправьте деньги на греческий счёт до того, как сделка станет близкой, чтобы запрос банка не сорвал подписание.
3. Одно имя. Отправитель, владелец счёта и покупатель должны совпадать; перевод от третьего лица вызывает вопросы.
4. Просите список банка и нотариуса в письменном виде, а не полагайтесь на общий перечень.
5. Храните копии: тот же комплект пригодится на этапе вида на жительство; см. список документов.

Что здесь не охвачено

Каждый банк устанавливает свои пороги и формы, официального перечня мы не нашли. Крупные или сложные капиталы, например траст или компания в нескольких странах, требуют, чтобы юрист подготовил досье заранее.

Источники: консультация для покупателей Sotheby's International Realty Greece; You Overseas Home; Global Law Experts и гайды греческих юрфирм в пересказе. Информация справочная, это не юридическая консультация.